A partir de agosto, ARCA controlará transferencias y movimientos en billeteras virtuales que superen los nuevos montos establecidos.
Las transferencias superiores a $50 millones para personas físicas y $30 millones para empresas deberán ser reportadas.
Foto:
Freepik - Canva La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) anunció que, a partir de agosto de 2025, comenzará a investigar movimientos que superen determinados montos en transferencias bancarias y billeteras virtuales. La medida busca garantizar que los fondos tengan un origen lícito y que los contribuyentes no superen los límites establecidos.
Estos cambios forman parte del "Plan de Reparación Histórica de los Ahorros de los Argentinos", coordinado con el Ministerio de Economía y el Banco Central (BCRA). La actualización de los umbrales refleja el esfuerzo del Estado por modernizar el sistema financiero y reforzar la fiscalización de operaciones de alto monto.
Juan Pazo, director de ARCA, explicó: “Se incrementaron significativamente los montos mínimos a partir de los cuales se deben informar las operaciones financieras, tanto bancarias como a través de billeteras virtuales como Mercado Pago o Ualá”.
A partir de agosto, los límites serán:
Antes de esta actualización, cualquier operación por encima de $2.000.000 debía ser informada, detallando tipo de transferencia, CBU o CVU utilizado y el monto en pesos. La medida concentra los controles en operaciones de mayor volumen y busca agilizar la fiscalización.
Si un contribuyente excede los umbrales, ARCA evaluará cada caso para comprobar la legalidad del dinero involucrado. En situaciones irregulares, la entidad puede:
Los documentos que pueden requerirse incluyen recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, facturas recientes, constancias de monotributo, tickets de compra y venta y justificativos de venta de acciones o empresas.
Estas medidas buscan asegurar que todas las transferencias de gran monto estén respaldadas, reforzando la transparencia del sistema financiero y la responsabilidad de los contribuyentes. Además, permiten a ARCA enfocar sus recursos en las operaciones más significativas, garantizando un control más eficiente y evitando trabas innecesarias en movimientos de menor escala.