La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) fijó nuevos topes para operaciones bancarias y actividad en billeteras virtuales.
ARCA cambia las reglas: estos son los montos de dinero establecidos a partir de noviembre.
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La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, puede solicitar información a bancos y billeteras virtuales sobre los movimientos financieros de los contribuyentes. Con respecto a esto, la entidad ha comunicado que, a partir del mes de noviembre de este año, podrá inspeccionar a quienes registren un saldo mensual igual o superior a $50.000.000 en cuentas personales o $30.000.000 en cuentas empresariales.
En el caso de cuentas en moneda extranjera, los montos deberán convertirse a pesos argentinos. Para esta conversión se utilizará la cotización comprador del Banco Nación al cierre del último día hábil del mes informado. Si están expresados en criptomonedas, se utiliza la última cotización comprador fijada por la propia entidad al cierre del mes.
Las entidades financieras y virtuales deben suministrar:
Esta información solo se envía cuando:
Para operar sin problemas:
Cuando una persona o empresa excede los límites fijados, el banco o billetera virtual debe reportarlo a ARCA. A partir de ese momento, la agencia podrá solicitar documentación que justifique el origen de los fondos.
Entre los comprobantes que pueden ser requeridos se incluyen:
Recibos de sueldo o haberes previsionales.
Declaraciones juradas de impuestos.
Facturas por ventas o prestación de servicios.
Constancias de transferencias anteriores.
Si el contribuyente no logra demostrar de dónde proviene el dinero, ARCA puede aplicar sanciones que van desde multas hasta el bloqueo temporal de las cuentas bancarias y tarjetas de crédito.