La AFIP ordenó a los bancos que intensifiquen la vigilancia sobre las cuentas de los extranjeros

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) le ordenó este viernes a los bancos que intensifiquen los controles sobre aquellos no residentes, que poseen cuentas bancarias en el país. El pedido fue hecho a través de la resolución general 5065/2021 publicada hoy en el Boletín Oficial.

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La entidad nacional conducida por Mercedes Marcó del Pont anunció que desde ahora habrá normas más estrictas de buenas prácticas, con el objetivo de que los bancos brinden información sobre sus clientes extranjeros. Además esta mejora en los mecanismos de control se da en el marco de acuerdos de intercambio de información dentro de los acuerdos de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) y permite que otros países reciban detalles de los movimientos financieros de sus ciudadanos.

“Las modificaciones están en línea con las prácticas internacionales referidas al intercambio automático de información financiera”, especificó el organismo en un comunicado, en el que también señaló que “los cambios se introducen en el marco de la experiencia recogida por el organismo y de recomendaciones efectuadas por el Foro Global de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE)”.

Argentina y la OCDE

Nuestro país forma parte del acuerdo de intercambio de información de la OCDE, mientras que a su mismo tiempo que sostiene un acuerdo bilateral con los Estados Unidos, con el mismo fin. El mecanismo apunta a que los fiscos de cada país provean de información a los demás miembros para que puedan fiscalizar a sus residentes. Entonces, de este modo, el Gobierno Nacional recibe información sobre sus residentes de parte de las agencias de recaudación de otros países.

Pero ese mecanismo de intercambio de información no es algo nuevo: la norma publicada este viernes sólo actualiza los métodos de control que se le exige a los bancos a “buenas prácticas” internacionales, según dijeron especialistas a Infobae.

Entre otros puntos, la nueva resolución fija pautas para documentar los procedimientos de control interno para la aplicación de los procedimientos de debida diligencia a cargo de las instituciones financieras alcanzadas por la normativa.

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Entre los que se incluye control, políticas y procedimientos de los requisitos de debida diligencia y presentación de informes; el procedimiento para actualizar los controles internos en función de cambios propios de su actividad o en las leyes locales; tareas de capacitación para que los empleados conozcan sus responsabilidades y la manera en que deben llevar a cabo las tareas; evaluación de los sistemas de debida diligencia, mantenimiento de registros, y presentación de informes, teniendo en cuenta los segmentos comerciales correspondientes.

Además de revisión y evaluación periódica e independiente de los controles, de los resultados registrados y la descripción de las acciones realizadas para corregir las deficiencias.