A partir de abril de 2025, ARCA endurece los controles sobre las transferencias en billeteras virtuales y bancos. Conocé los nuevos límites y requisitos.
ARCA endurece el control sobre las transferencias en billeteras virtuales a partir de abril
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Freepik - Canva A partir de abril de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) aplicará nuevas regulaciones sobre las transferencias realizadas en billeteras virtuales y bancos. El organismo busca reforzar la transparencia del sistema financiero y prevenir delitos como la evasión fiscal y el lavado de dinero.
Si bien las operaciones de hasta $500.000 no requieren un reporte automático, aquellas que superen ciertos umbrales estarán sujetas a un control más estricto. Las billeteras virtuales y entidades bancarias deberán informar a ARCA cuando los ingresos o egresos superen los $600.000, mientras que los saldos mensuales que excedan $1.000.000 también quedarán bajo supervisión.
Además, las transferencias mayores a $2.000.000 realizadas a través de plataformas digitales recibirán un análisis más detallado para evaluar la procedencia de los fondos y garantizar el cumplimiento de la normativa vigente.
Desde abril, ARCA exigirá que bancos y billeteras virtuales reporten las transferencias que superen los $600.000, además de los saldos mensuales mayores a $1.000.000. En el caso de las transacciones digitales que sobrepasen los $2.000.000, se realizará un análisis más exhaustivo para evitar irregularidades.
Las operaciones inferiores a $500.000 no están sujetas a un informe automático, salvo que se realicen con una frecuencia inusualmente alta o generen acumulaciones de saldo que ameriten una revisión. En cuanto a las transferencias en divisas extranjeras o criptomonedas, será obligatorio convertir los montos a pesos argentinos con el tipo de cambio vigente antes de reportarlas.
Para evitar bloqueos de cuentas o sanciones por parte de ARCA, es recomendable contar con documentación que respalde en caso de que se requiera justificar una transferencia. Los documentos aceptados incluyen: