ARCA endurece controles desde mayo y suspenderá cuentas bancarias y tarjetas de crédito que presenten irregularidades específicas.
Las cuentas “no confiables” podrían enfrentar restricciones en mayo si no regularizan su situación.
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La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) anunció que a partir de mayo se aplicarán restricciones a cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales que resulten sospechosas. Esta medida apunta a fortalecer los controles financieros y asegurar que las transacciones se realicen bajo los estándares legales y tributarios establecidos.
La nueva política se implementará en colaboración con el Banco Central a través de la Comunicación A 8144/2024. Los usuarios que figuren en la “Base de Contribuyentes No Confiables” serán los principales afectados, incluyendo tanto personas físicas como comercios. Esto incluye tarjetas de crédito, débito, prepagas y operaciones como transferencias y pagos con QR.
ARCA trabajará junto al Banco Central para tener un mayor control sobre las operaciones sospechosas. Según la Comunicación A 8144/2024, aquellos que figuren en la “Base de Contribuyentes No Confiables” serán quienes enfrenten restricciones en sus servicios financieros. Esto incluye tarjetas de crédito, débito, prepagas, billeteras virtuales y operaciones como transferencias y pagos con QR.
Una cuenta se considera “no confiable” cuando:
Presenta inconsistencias tributarias: discrepancias entre los datos proporcionados por la persona y los que la autoridad recibe a través de otras fuentes, como bancos o entidades financieras.
Falta de documentación respaldatoria: ausencia de comprobantes válidos de las operaciones económicas.
Imposibilidad de verificar la legitimidad de las operaciones: no se puede probar si las transacciones se realizaron de manera legal y real.
Si estás incluido en la lista de contribuyentes “no confiables”, deberás regularizar tu situación para recuperar el acceso a tus medios de pago. Este proceso implica:
Acceder a la página oficial de ARCA.
Ingresar a la sección “Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial”.
Realizar la presentación digital correspondiente.
El análisis de tu caso será realizado por el fisco, que se pondrá en contacto a través del domicilio fiscal declarado para avanzar con la regularización. Es importante que presentes toda la documentación necesaria para respaldar la legitimidad de tus operaciones y evites futuras restricciones.
En caso de que un comercio sea incluido en la lista de sospechosos, las restricciones se aplicarán a sus métodos de cobro, como los posnet y otros sistemas de pago digital. Estos dispositivos quedarán inhabilitados hasta que se regularice la situación. Esto puede impactar significativamente en las ventas y operatividad del negocio, por lo que es crucial que los comerciantes mantengan al día su documentación fiscal y financiera para evitar estas complicaciones.