Las cuentas donde se cobran beneficios sociales de ANSES tienen reglas especiales. Los movimientos grandes pueden activar controles automáticos.
Las personas que cobran planes sociales de ANSES lo hacen a través de una cuenta bancaria especial, abierta por el propio organismo. Estas cuentas están reguladas por el Banco Central, no permiten sobregiros y están sujetas a monitoreos automatizados, especialmente cuando se detectan movimientos de dinero elevados o inusuales en el sistema financiero.
Estas cajas de ahorro no permiten tener tarjetas de crédito, ni generar deuda. Solo se pueden hacer compras, pagos o extracciones con el dinero efectivamente acreditado. Las operaciones serán rechazadas automáticamente si se intenta usar más de lo disponible.
Los bancos tienen la obligación de revisar los movimientos cuando se detectan inconsistencias, y están habilitados a bloquear operaciones si se sospecha que hay un posible uso indebido.
Aunque ANSES no fija montos máximos para operar, el Gobierno nacional implementó un sistema de auditoría en tiempo real.
Esto permite cruzar información entre bancos, AFIP y ARCA para identificar si el ingreso de dinero en cuentas sociales coincide con los datos fiscales del titular.
Si se detectan movimientos no justificados, el sistema puede disparar alertas automáticas, derivar el caso a la Unidad de Información Financiera (UIF) o incluso solicitar al titular que demuestre el origen del dinero.
Cuando una cuenta social recibe una suma elevada de dinero que no se corresponde con los ingresos declarados, los organismos pueden aplicar distintas medidas:
Bloqueo temporal de la cuenta
Revisión de los datos fiscales
Pedidos formales de documentación
En casos graves, inicio de causas judiciales si se presume evasión o lavado
La información sobre observaciones o inconsistencias puede verificarse accediendo al sitio oficial de ARCA (ex AFIP), con CUIT o CUIL.
En la sección de Fiscalización electrónica, se puede consultar si existen movimientos observados o requerimientos pendientes.