El principado de Sealand (una plataforma petrolera abandonada) es una micronación que compró armas a Rusia por U$S 60 millones para luego venderlas a Sudán.
Por muchos años, el tema del Reciclado de Dinero (Lavado y Blanqueo), fue motivo de análisis y preocupación por casi todos los gobiernos de turno, pero también se sabe que nunca tuvieron prioridad en las estrategias de la mayoría de los organismos o agencias de seguridad de los países del primer mundo.
Pero al igual que la guerra de Vietnam, los éxitos rotundos en las operaciones de inteligencia y contrainteligencia contra las drogas, tienen más éxito en Hollywood que en la realidad. Pero existió un "llamado de atención" para el mundo entero como lo fue el derribamiento de las Torres Gemelas por parte de Al Qaeda.
Se detectó, que los fondos provenientes del Reciclado de Dinero, no sólo sostenían al crimen organizado o a los carteles de drogas, sino que ahora se incorporan a los circuitos financieros ilegales las actividades terroristas mundiales, las que habían empezado a utilizar estas mismas tácticas para direccionar fondos hacia sus operativos y objetivos.
En el mundo financiero y en la teoría del derecho, hoy ya se habla en los foros especializados respecto al Reciclado de Dinero como concepto global, y al Lavado de Dinero por un lado y al Blanqueo de Dinero por el otro, como partes integrantes del primero. Lavado y Blanqueo son las dos caras de un mismo billete.
"Lavado de Dinero" es el procedimiento subrepticio, clandestino y espurio mediante el cual los fondos o ganancias procedentes de actividades ilícitas (armamento, prostitución, trata de blancas, delitos comunes, económicos, políticos, contrabando, narcotráfico, etc.), son introducidos al circuito normal de capitales o bienes y luego utilizados en un marco legal mediante ardides tan heterogéneos como tácticamente hábiles.
En tanto que "Blanqueo de Dinero" es toda aquella estratagema por la que un sujeto poseedor de dinero sustraído al control de la Hacienda Públicas, lo incorpora al discurrir de la legitimidad, ocultando la infracción fiscal implícita y en su caso, el origen delictivo de la riqueza.
Vale decir, que el primero tiene que ver con la actividad integralmente ilícita, en tanto que la segunda, la actividad es lícita y lo que se condena es el ocultamiento de los impuestos que ésta produce.
Todo dinero sucio pasa o tiene destino final algún "Paraíso Fiscal" a través de compañías off shore. El 44% de ellas se ubica en el Caribe y Latinoamérica; el 28% está en Europa; el 18% en Asia y el resto en Medio Oriente y África.
La mayoría de los grandes bancos internacionales tienen cuentas en algún Paraíso Fiscal y operan en y desde ellos, inclusive Bancos argentinos hacen circular sus fondos en estos paraísos, con absoluto conocimiento del Banco Central de la República Argentina.
Pero quizá los estados off shore más pintorescos y los mejores ejemplos del grado de permisividad que existen para el delito financiero en el mundo son el Principado de Sealand y el Dominio de Melchisedek.
El Principado de Sealand es una micronación. Se ubica en una plataforma del Mar del Norte, construida por los británicos durante la Segunda Guerra. Ofrece documentos de ciudadanía y pasaportes mediante el pago de unos pocos dólares, para "quedar autorizado" a realizar transacciones financieras con base informática desde su plataforma.
Pero también cuenta con algunas actividades económicas que le permiten tener importantes retornos en términos de rentabilidad. El progresista principado de Sealand ha traficado también con armas e inclusive estuvo a punto de comprarle a Rusia 50 carros de combate M55, 10 aviones de combate MIG-23, ocho helicópteros MI24/M, tres aviones Antonov 32, 15 unidades de artillería pesada D-30, 5.000 bombas, 20 misiles antitanque y 5.000 unidades de munición Katiuska, por un valor superior a los U$S 60 millones para luego ser vendidos a Sudán.
La otra nota la da el Dominio de Melchizedek. Es un atolón cercano a Australia cuya existencia está reconocida por varios países, como una soberanía eclesiástica y constitucional. Australia, Hungría, Alemania, Francia, Bélgica, Portugal, Italia, Luxemburgo y Perú (entre otros países) lo reconocen y mantienen lazos diplomáticos y comerciales entre sí.
A esta isla paradisíaca (fiscal) se la puede conocer en mayor detalle en su dirección virtual (www.Melchizedek.com). Si bien no hay información oficial al respecto, se estima que los bancos registrados en ese Estado, tienen depósitos por unos U$S 25.000 millones.
Siguiendo sus pasos
El Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI), funciona en estrecha relación con otros organismos internacionales, incluidos el FMI, el Banco Mundial, las Naciones Unidas y otros organismos de control pertenecientes a diversos Gobiernos. Este Organismo ha estudiado esta problemática y ha detectado que el "Reciclado de Dinero" de grandes sumas de dinero, tiene tres etapas sucesivas claramente diferenciadas, a saber:
1- Fase de desintegración: Destinada a hacer desaparecer la enorme cantidad de dinero, normalmente en efectivo, derivado de operaciones ilegales, mediante intermediarios financieros.
2- Fase de conversión: busca asegurar en lo posible, el mayor alejamiento entre la persona física o jurídica que comete el ilícito y los recursos financieros acaecidos, y evitar con ello, toda relación de esos bienes respecto de su origen.
3- Fase de reintegración: Aquí, la riqueza de origen ilícita, obtendrá la definitiva máscara de licitud mediante una estudiada reinserción en los cauces económicos regulares.
Si bien, la mayor parte del dinero sucio del mundo proviene de la droga, también hay otras fuentes importantes. Estadísticas recientes muestran que por tráfico de armas se recicla dinero por aproximadamente U$S 283.000 millones al año; por piratería de música, U$S 137.000 millones y por piratería informática otros U$S110.000 millones.
Pero el actor principal en el "Reciclado de Dinero", sin duda es el tráfico y venta de drogas. A nivel producción, se comercializa a un ritmo de U$S 13.000 millones por año. Esa misma droga, se vende al por mayor por un valor aproximado de U$S 94.000 millones de la misma moneda y por igual período.
Esta etapa incluye el traslado físico de la droga entre regiones y países. Pero para medir rentabilidades reales, hay que cerrar el circuito del análisis y tener en cuenta la venta minorista, la que asciende a un valor de U$S 320.000 millones. ¿Ha notado la diferencia de valores (léase rentabilidad) entre cada una de las etapas de producción, venta mayorista y venta minorista?
Si consideramos el monto de comercialización de drogas en el mundo, el mismo representa el 0,9% del PBI global. Pero es una cifra más preocupante cuando se mide contra el PBI de los países en forma individual, ya que U$S 322.000 millones es más que el PBI del 88% de los países en el mundo.
¿Es que nadie se dio cuenta de estas transacciones financieras y desplazamientos de dinero en efectivo antes del derribamiento de las Torres Gemelas? Porque las cifras mencionadas en el párrafo precedente no surgieron de la noche a la mañana ni de un mes para el otro, ni siquiera de un año para el otro. Acá no ha habido improvisación sino un planificado crecimiento como no ha tenido ninguna nación del mundo.
*Es profesor universitario en carreras de grado,posgrado y MBA y asesor financiero de empresas. Contactos a guillermoenriquefuentes@gmail.com
Tras alcanzar su esplendor en 2006, el sector comenzó una caída ininterrumpida que terminó por explotar este año, donde la contracción en la llegada de visitantes se estima que fue del 30% al 40%. En tres años, la ocupación hotelera promedio cayó casi 20 puntos. La inflación, ajustes en servicios e impuestos, sumado a la crisis internacional y la devaluación en países como Chile y Brasil, terminaron por agotar uno de los motores del crecimiento provincial.
La provincia, con anuncios por U$S 2.412 millones, sólo fue superada por Buenos Aires. Minería, petróleo y agroindustria fueros los motores locales.
